Дропперы — это люди, передающие свои банковские карты третьим лицам, чаще всего для участия в финансовых операциях, связанных с обменом криптовалют. Иногда они делают это осознанно, ради лёгкого заработка, иногда — по неосторожности, например, попавшись на объявления с заманчивыми условиями. В итоге карта, интернет-банк и даже доступ к SMS передаются в распоряжение криптообменников или P2P-трейдеров.
Владельцы обменников используют карты дропперов для переводов клиентам, продающим криптовалюту. За такую услугу дропперам обычно платят — это делает схему особенно привлекательной для людей с низкими доходами, социально уязвимых граждан и даже подростков.
Однако такие переводы нередко связаны с «грязными» деньгами: средствами, полученными в результате мошенничества, операций в даркнете, казино или финансовых пирамид. Поэтому банки, следуя требованиям 115-ФЗ и 161-ФЗ, активно отслеживают подозрительные транзакции и блокируют карты дропов.
Дополнительный риск для дроппера — стать фигурантом уголовного дела. Если карта была использована в мошеннической схеме, пострадавший может написать заявление в полицию. Особенно часто это происходит в случаях, когда используется схема «черного треугольника».
С 2025 года в России дропперство официально признано уголовным преступлением. Согласно статье 187 УК РФ, за такие действия предусмотрены штрафы до 300 тысяч рублей, принудительные работы или лишение свободы на срок до шести лет.
Владельцы обменников используют карты дропперов для переводов клиентам, продающим криптовалюту. За такую услугу дропперам обычно платят — это делает схему особенно привлекательной для людей с низкими доходами, социально уязвимых граждан и даже подростков.
Однако такие переводы нередко связаны с «грязными» деньгами: средствами, полученными в результате мошенничества, операций в даркнете, казино или финансовых пирамид. Поэтому банки, следуя требованиям 115-ФЗ и 161-ФЗ, активно отслеживают подозрительные транзакции и блокируют карты дропов.
Дополнительный риск для дроппера — стать фигурантом уголовного дела. Если карта была использована в мошеннической схеме, пострадавший может написать заявление в полицию. Особенно часто это происходит в случаях, когда используется схема «черного треугольника».
С 2025 года в России дропперство официально признано уголовным преступлением. Согласно статье 187 УК РФ, за такие действия предусмотрены штрафы до 300 тысяч рублей, принудительные работы или лишение свободы на срок до шести лет.